新大陸(000997.SZ)旗下持牌支付機構(gòu)福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司總經(jīng)理梁健因?qū)径囗椷`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，遭中國人民銀行福州中心支行處罰。

　　行政處罰決定書文號“福銀罰字〔2021〕22號”顯示，時任福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司總經(jīng)理梁健對公司“1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報送可疑交易報告;4.與身份不明的客戶進行交易”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，中國人民銀行福州中心支行對其處14萬元罰款。

　　此次處罰，作出行政處罰決定日期為2021年7月14日。

　　值得注意的是，中國人民銀行福州中心支行此次開出罰單的處罰對象僅為總經(jīng)理個人，并未針對國通星驛公司開出罰單。

　　不過，此次針對個人的罰單或與年初國通星驛近7000萬元的天價罰單有關(guān)。

　　今年初，國通星驛因存在12宗違法違規(guī)行為，被央行給予警告并處以近7000萬元罰款，同時對該公司5名高管給予警告及罰款等處罰。

　　據(jù)悉，國通星驛12宗違法違規(guī)行為包括：

　　1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);

　　2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;

　　3.未按規(guī)定報送可疑交易報告;

　　4.與身份不明的客戶進行交易;

　　5.條碼支付業(yè)務(wù)風(fēng)控制度不健全;

　　6.未按規(guī)定辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員變更;

　　7.未按規(guī)定存放客戶備付金;

　　8.未按規(guī)定真實、完整地發(fā)送交易信息，且未落實交易信息的完整性、真實性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定;

　　9.為不符合條件的客戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù);

　　10.未按規(guī)定開展收單交易風(fēng)險監(jiān)測;

　　11.存儲銀行卡敏感信息;

　　12.未備案先展業(yè)。

　　支付之家網(wǎng)注意到，被處罰的國通星驛公司高管名單中，分別為時任副總經(jīng)理施緒揚、時任風(fēng)險合規(guī)部經(jīng)理何康、時任清算部經(jīng)理林芳、時任研發(fā)中心總經(jīng)理毛憲彬、時任市場經(jīng)營中心總經(jīng)理謝一鳴，共5位高管。

　　相較于近7000萬元的天價罰單，被罰高管名單中卻未出現(xiàn)該公司總經(jīng)理的名字，多少令人意外。

　　據(jù)中國人民銀行官網(wǎng)公示的信息，2020全年，央行及其分支機構(gòu)共對417家反洗錢義務(wù)機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人進行了反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元，其中機構(gòu)罰款金額約6.08億元，個人罰款金額約0.2億元。

　　與2019年相比，2020年反洗錢罰單總筆數(shù)上升近25%，“雙罰”(機構(gòu)處罰+個人處罰)占比由91%提高至98%。2020年罰款總金額約為2019年的3倍。

　　國通星驛的上述罰單中，涉及反洗錢領(lǐng)域的處罰占比較高，并且被罰高管也多為反洗錢不力引起。

　　以國通星驛副總經(jīng)理和風(fēng)險合規(guī)部經(jīng)理的罰單為例，時任國通星驛副總經(jīng)理施緒揚、時任風(fēng)險合規(guī)部經(jīng)理何康對“1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3. 未按規(guī)定報送可疑交易報告;4.與身份不明的客戶進行交易”違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任而領(lǐng)罰單。

　　此次國通星驛總經(jīng)理梁健的罰單，其違法行為類型剛好與公司副總經(jīng)理和風(fēng)險合規(guī)部經(jīng)理的罰單的違法行為類型完全一致。

　　福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司成立于2010年6月8日，注冊資本1億人民幣，新大陸數(shù)字技術(shù)股份有限公司為控股股東，直接持股比例60%，穿透后持股比例為100%。

　　資料顯示，新大陸是一家擁有從物聯(lián)網(wǎng)終端、系統(tǒng)平臺到大數(shù)據(jù)應(yīng)用全產(chǎn)業(yè)鏈能力的數(shù)字化服務(wù)商，致力于打造以數(shù)字商業(yè)和數(shù)字身份為核心，提供“支付+”、“數(shù)字身份認(rèn)證+”全場景解決方案的數(shù)字化生態(tài)系統(tǒng)。

　　新大陸旗下國通星驛公司是擁有全國性銀行卡收單業(yè)務(wù)牌照的第三方支付機構(gòu)。國通星驛公司的主營業(yè)務(wù)是向商戶提供銀行卡支付、掃碼支付、NFC支付、刷臉支付等綜合支付服務(wù)。該公司圍繞“星驛付”、“星通寶”、“陸POS”、“小陸”、“星支付”、“星驛伙伴”、“郵驛付”、“郵政便民服務(wù)站”等子品牌，推出針對各類商戶、企業(yè)和合作伙伴的專業(yè)化解決方案。

　　數(shù)據(jù)顯示，國通星驛去年營業(yè)收入為32.86億元，營業(yè)利潤為2.49億元，凈利潤為9273.41萬元。

　　2021年1月13日，新大陸發(fā)布《關(guān)于子公司收到中國人民銀行行政處罰決定書的公告》，稱近日公司子公司福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司收到中國人民銀行福州中心支行出具的《行政處罰決定書》(福銀罰字[2020]61號)。

　　人行福州中心支行于2018年7月16日至2018年12月31日，對國通星驛2017年7月至2018年6月期間存量業(yè)務(wù)進行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，國通星驛因未按《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》等法律規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，存在以下不合規(guī)行為：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報送可疑交易報告;4.與身份不明的客戶進行交易;5.條碼支付業(yè)務(wù)風(fēng)控制度不健全;6.未按規(guī)定辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員變更;7.未按規(guī)定存放客戶備付金;8.未按規(guī)定真實、完整地發(fā)送交易信息，且未落實交易信息的完整性、真實性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定;9.為不符合條件的客戶提供 T+0 資金結(jié)算服務(wù);10.未按規(guī)定開展收單交易風(fēng)險監(jiān)測;11.存儲銀行卡敏感信息;12.未備案先展業(yè)。

　　綜上，決定沒收違法所得人民幣261.02萬元，并處人民幣6710.02萬元罰款。

　　新大陸方面稱，國通星驛高度重視現(xiàn)場檢查所指出的問題，于2018年9月成立專項整改工作小組，全面梳理總結(jié)此次執(zhí)法檢查工作，深度剖析存在問題，全面啟動相應(yīng)整改工作，已于2019年4月全部按要求完成相關(guān)整改措施，并向人行福州中心支行匯報了整改情況。

　　萬萬沒想到的是，時隔半年多以后，國通星驛公司總經(jīng)理再領(lǐng)罰單。